中国 国际农业发展基金会


中华人民共和国与国际农业发展基金会关于山东烟台农业发展项目的贷款协定



（一九九０年四月二十日）
　　中华人民共和国（以下称借方）同国际农业发展基金会（以下称基金会）于１９９０年４月２０日签定的贷款协定。
　　鉴于：
　　（１）借方向基金会申请一笔贷款，用于资助本协定附件一所述的项目（以下称项目）；
　　（２）这笔贷款应按本协定的规定由基金会指定的合作机构进行管理；
　　（３）在上述特定的基础上并根据以下规定的条件，基金会同意借给借方一笔贷款。
　　为此，双方议定如下：

　　第一条　通则、定义和合作机构
　　１．０１款　１９８６年９月１９日制订的《适用于贷款和保证协定的通则》中所有条款均适用于本协定，为本协定的一个组成部分。（上述《适用于贷款和保证协定的通则》以下称通则）
　　１．０２款　本协定所使用的在通则和本协定序言中已定义的名词，除非上下文另有要求，均有其规定的特定含义。此外，下列名词还有如下含义：
　　（１）“农行”系指中国农业银行；
　　（２）“烟台市政府”系指借方的山东省烟台市政府；
　　（３）“威海市政府”系指借方的山东省威海市政府；
　　（４）“农业部”系指借方的农业部；
　　（５）“财政部”系指借方的财政部；
　　（６）“水利部”系指借方的水利部；
　　（７）“项目开发帐户”系指本协定附件四第十五段中提到的项目开发帐户；
　　（８）“项目管理办公室”系指设在烟台的市级项目管理办公室；
　　（９）“项目办”系指在项目区六个县内设立的项目办公室；
　　（１０）“项目区”系指位于借方的山东省烟台市五具县和威海市一个县内的３４个乡，这些地区可按借方和基金会的协议不时地进行调整；
　　（１１）“信用社”系指农村信用合作社；
　　（１２）“畜牧部门”系指市级畜牧部门；
　　（１３）“供销社”系指供应和销售合作社；
　　（１４）“烟台农业局”系指市一级的农业局；
　　（１５）“烟台财政局”系指市一级的财政局；
　　１．０３款　借方和基金会一致同意指定联合国开发计划署／项目服务办公室为合作机构。根据通则第五条规定，其责任是根据本协定管理贷款。
　　１．０４款　除非本协定或通则中另有具体规定，或应基金会要求、或上下文另有要求之外，借方应把与协定第四条、包括第３、１和５个附件和通则中第六条（第６．０７至６．１２款除外）和第十一条有关的一切情况和文电直接提供给合作机构。

　　第二条　贷款
　　２．０１款　基金会同意从其正常资金中以各种货币贷与借方相当于一千六百八十万个特别提款权（ＳＤＲ１６，８００，０００）的一笔贷款。
　　２．０２款　借方应对已从贷款帐户中提取而尚未偿还的贷款款额，向基金会交纳百分之一（１％）的年服务费。
　　２．０３款　对贷款的服务费，应按本协定２．０５款所规定的货币，于每年的６月１５日和１２月１５日每半年支付一次。
　　２．０４款　借方应按本协定２．０５款所规定的货币，从１９９９年１２月１５日开始至２０３９年６月１５日止，于每年的６月１５日和１２月１５日分８０次每半年等额支付２１０，０００个特别提款权，以偿还从贷款帐户提取的贷款本金。
　　２．０５款　特此规定美国货币用于实施通则４．０３款的目的。

　　第三条　贷款的使用、从贷款帐户提款
　　３．０１款　（１）借方应以基金会满意的条件把贷款款额和执行项目所需要的其它资金提供给烟台市政府和威海市政府。
　　（２）烟台市政府和威海市政府将承担外汇风险。
　　（３）借方应促使烟台市政府和威海市政府按本协定的规定，将贷款款额用于支付本项目的各项支出。
　　３．０２款　为了本项目的目的，借方将在一个基金会可以接受的银行按基金会满意的条件，开设并保持一个美元专用帐户。专用帐户中的存款和支付都应根据本协定附件五的规定进行。
　　３．０３款　通则第６．０８款中规定的贷款款额的分配应符合本协定附件二的规定。
　　３．０４款　贷款的截止日期应为１９９６年６月３０日或基金会决定的晚些日期。基金会将及时将这一晚些日期通知借方。

　　第四条　项目的执行
　　４．０１款　借方将促使烟台市政府和威海市政府按本协定执行项目。
　　４．０２款　在不限制通则第１１．０２款规定的借方的义务情况下，借方应促使烟台市财政局在基金会满意的银行内开设和保持（１）在烟台市，１个项目开发帐户；和（２）在项目区内的六个项目县和３４个项目乡各设一个开发分帐户。借方应如本协定附件四第１５段所表示的那样，将足够数量的当地配套资金存入项目开发帐户。
　　４．０３款　借方应促使烟台农业局、烟台财政局和农业银行（烟台分行）就项目管理和贷款管理问题签署一项基金会满意的管理协定。该管理协定应特别包括在项目执行过程中、农行（烟台分行）、烟台财政局、烟台农业局、项目管理办公室和项目办在执行项目时各自的责任。
　　４．０４款　（１）借方应促使项目管理办公室按基金会满意的程序和条件雇用借方和基金会可以接受的合格的顾问和承包者执行本项目并维护和使用在本项目中所建成的设施。
　　（２）由贷款款额支付的顾问费用应由项目管理办公室按基金会满意的程序支付。
　　４．０５款　在不影响通则第１１．０６款的普遍性的情况下，借方或由借方促使项目管理办公室为用贷款款额采购的机械和设备作出基金会满意的保险安排。保险的程度、承担风险的能力和保险金额应与良好的商业实践相一致。
　　４．０６款　为了
　　（１）实施通则第１１．０８（ｂ）款，借方每六个月应准备一份财务记录。尽管通则第１１．０８款规定审查期间有关贷款款额的详细财务报表应在该期间结束后二个月内向基金会提交，实际上可在三个月内提交。
　　（２）实施通则第１１．１０（ａ）款，项目帐户的审计财政年度为每年的１月１日至１２月３１日；
　　（３）实施通则第１１．１０（ｂ）款，尽管该款中规定为四个月，但借方可将审核过的审计报告在财政年度结束后六个月内交给基金会和合作机构；
　　（４）实施通则第１１．１２款，借方或由借方促使在报告期结束后三和二个月内分别向基金会提交年度和半年度进展报告；
　　（５）实施通则第１１．１０、１１．１１、１１．１２和１１．１３款和协定附件四第１０段，借方向基金会报告时所使用的语言为英语。
　　４．０７款　借方应采取全部的合理措施保证在项目实施和经营中应给予环境因素应有的注意，包括适当地控制农药的使用。

　　第五条　其它条款
　　５．０１款　（１）项目实施中，借方和基金会将定期对由贷款款额提供的贷款利率进行审议，必要时，借方应采取符合借方政策的适当措施，以便使贷款的利率能与基金会转贷利率政策相吻合。
　　（２）根据上述（１）段的要求，借方在执行贷款活动时，应将农行费用降至最低点，因它影响着贷款的利率。
　　５．０２款　除非基金会另行同意，借方应建立和保持或促使烟台市财政局，建立和保持项目周转基金，以存入农民偿还的按本协定附件二的规定用贷款款额向农民发放的贷款本金和利息，除去经营费和其它费用后的净额。借方将按本协定规定使用周转基金的资金扩大向受益人发放贷款。

　　第六条　监测和评价
　　６．０１款　（１）借方与合作机构磋商后应作出基金会和合作机构满意的安排，以监测项目执行的进展情况并对项目的效果和项目建设的各组成部分对项目受益人产生的影响不断进行评价。
　　（２）除基金会另行同意外，借方应就本款第（１）段中提到的关于监测和评价所作的安排和职权范围在不尽于本协定生效后六个月内向基金会和合作机构提出自己的提议并听取他们的意见，其中包括提供下述有关情况：
　　（１）代表借方负责进行监测和评价工作的机构的组织、人员配备、所在地点及状况；
　　（２）借方在监测和评价方面的工作计划和准备拨给的预算经费；
　　（３）借方向基金会和合作机构汇报的时间安排表；
　　（４）基金会和合作机构可能要求的任何其它事项。
　　（５）借方应根据基金会对其提议所提的任何建议，最终确定本款中提及的监测和评价安排，并在与合作机构磋商后按基金会满意的方式付之实施。
　　６．０２款　为了进行项目建成后的评价工作，基金会经与借方磋商后可单独或与合作机构共同指定其自选的顾问或机构，由他们根据有关的主要指标来评价本项目部分完工及全部完工后对项目受益人所产生的影响。
　　６．０３款　除非基金会另行同意，在履行其在本条规定中的义务时，借方应考虑到基金会的《农村发展项目和计划中监测和评价的设计和应用指导原则》，这可由基金会不时地加以修改。
　　６．０４款　借方应保证及时地向受托执行本协定规定的任何任务的顾问／机构提供从项目执行机构和其它机构获得的有关项目实施以及在项目结束后保持和经营设施的全部必要数据和其它有关资料。

　　第七条　生效、终止
　　７．０１款　除非基金会另行同意，为实施通则第１０．０１（ｇ）款，特规定下列各点为本协定生效的补充条件：
　　（１）本协定第３．０２款所规定的专用帐户已经开设；
　　（２）本协定第４．０３款所规定的管理协议已按基金会接受的形式和实质得到很好的实施；
　　（３）借方已作出基金会满意的安排，提供２０，０００，０００元配套资金以便按基金会满意的条件执行项目的贷款计划；
　　（４）本协定附件四第４（ｂ）段规定的烟台市政府和威海市政府（代表文登县）之间签署的机构间协定将得到很好的实施；
　　７．０２款　为实施通则第１０．０４款，特此规定１９９０年７月１０日为本协定的生效日期。
　　７．０３款　除非借方和基金会另行同意，本协定第六条规定的借方的义务应在协定终止的日期或本协定生效后１５年的某个日期停止或终止，以先者为准。

　　第八条　代表、地址
　　８．０１款　为了实施通则第１４．０２款，借方的财政部被指定为借方代表。
　　８．０２款　为了实施通则第１４．０１款，特规定下列地址：
　　借方：农业部中华人民共和国北京农展馆南里１１号
　　邮政编码：１０００２６
　　电报挂号：ＣＨＡＧＲＩ　北京
　　电传号：２２２３３　ＮＡＧＲ　ＣＮ
　　传真号：５００２４４８
　　基金会：
　　意大利、罗马、００１４２纱拉飞歌街１０７号，国际农业发展基金会
　　电报挂号：ＩＦＡＤ　Ｒｏｍｅ
　　电传号：６２０３３０　ＩＦＡＤ　Ｉ
　　传真号：（３９６）　５０４３４６３
　　合作机构：
　　美国、纽约４２街２２０东１４楼联合国开发计划署／项目服务办公室
　　电报挂号：ＵＮＯＰＳ　ＮＥＷ　ＹＯＲＫ
　　电传号：６６２２９３　ＯＰＳ　ＵＮＯＰ
　　　　　　６４５４９５　ＯＰＳ　ＵＮＤＰ
　　　　　　８２４６０８　ＯＰＳ　ＵＮＤＰ
　　传真号：（２１２）９０６　６５０１

　　缔约各方经正式授权的代表在意大利罗马并在前面写明的年和日期分别用自己的名字在本协定上签字，以昭信守。

　　　　中华人民共和国　　　　　　　　　　　　　　　国际农业发展基金会
　　　　　授权代表　　　　　　　　　　　　　　　　　　　总　　　裁
　　　　　李宝成　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　雅泽利
　　　　　（签字）　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（签字）
中国人民建设银行


关于印发《建设银行建贷项目储备贷款管理暂行办法》的通知
中国人民建设银行




建设银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行：
现将《建设银行建贷项目储备贷款管理界行办法》印发给你们，请贯彻执行，将将执行中遇到的问题和改进的意见航时报告总行。
1990、1991年总行核定下达的地方基建储备贷款和清欠注入的地方基建储备贷款仍在原科目核算，今后由总行下达回收计划逐年收回。

附件：《建设银行建贷项目储备贷款管理暂行办法》
为适应建设银行基本建设贷款项目建设的需要，促进建设资金的合理使用，提高投资效益，根据国家的有关规定，特制定本办法。
第一条 贷款对象。建贷项目储备贷款的发放对象是建设银行用信贷资金安排的基本建设贷款项目。凡列入国家年度基本建设投资贷款计划、信贷计划的建行建贷项目，均可向建设银行申请建贷项目储备贷款。多种资金安排的建设项目所需储备资金，根据“谁投资，谁储备”的原则，
按建设银行基建贷款占项目总投资的比例给予安排。当年竣工投产的建贷项目，原则上不予安排。
第二条 贷款用途。建贷项目储备贷款主要用于解决国家重点大中型建贷项目当年到贷下年度使用的需要安装设备以及国家重点建设项目所需主要材料的款项。小型建贷项目根据储备贷款规模和资金等情况适当安排。
第三条 贷款条件。建贷项目申请储备贷款必须具备以下条件：
1．必须是已正式列入国家基本建设投资贷款计划和信贷计划的建行建贷项目。
2．需要安装设备设备必须是已列入国家批准的设计文件所附的设备清单，并已签订订货合同，当年到货当年不能安装的国内设备；材料集备系指按合理工期组织建设的国家重点项目工程建设所需的主要材料，并已签订订货合同。
3．所需的储备资金必须是建设单位积极动员内部资源后不足的部分。
第四条 贷款的申请与审批。借款单位根据批准的年度基本建设投资贷款计划、信贷计划、设计文件和设备（材料）的订货合同以及动员内部资源等情况，于年初填写“建贷项目储备贷款申请书”（附式一），并附“建贷项目储备贷款计划表”（附式二），向经办行申请贷款。
“建贷项目储备贷款计划表”由经办行审查签署意见后，逐级上报省、自治区、直辖市、计划单列市分行的基建贷款项目管理部门（以下统称分行）。分行审查后，按建设项目行业主管部门分项目编制“建贷项目储备贷款汇总计划表”（附式三），并附借款单位“建贷项目储备贷款计
划表”，于每年三月底前上报总行信贷部、计划部各一份。
总行根据当年建贷项目储备贷款发放能力，审查平衡后，重点、大中型项目对分行按项目下达年度贷款计划；小型项目“切块”下达贷款计划。分行根据总行批准下达的贷款计划和项目实际用款情况，对经办行下达贷款计划或贷款指标，经办行据此与借款单位签订借款合同，办理借款
手续。
第五条 贷款管理。建贷项目储备贷款在信贷计划中采取“条块”结合的管理原则。国家重点、大中型项目按项目管理，每年由总行按项目核定发放数和回收数。
小型项目实行“切块”管理。总行每年在信贷计划中对分行核定年末余额增减指标，分行根据实际情况按照规定的要求自主安排，周转使用。
发放建贷项目储备贷款所需信贷资金由各分行自行筹措解决。
第六条 贷款期限与利率。贷款期限一般为一年，最长不得超过两年；贷款利率一年期年利率为8．64％，两年期年利率为9％。并按季结息。
第七条 借款合同。借款合同按建总函字（90）第416号文《关于印发〈贷款管理若干问题处理意见〉的通知》中规定的流动资金类借款合同文本格式签订；贷款本息根据借款合同规定和银行结息日期，按时从基建投资和储备贷款户或借款单位其他存款帐户中扣收。贷款利息不予
挂帐。
第八条 贷款的使用与监督。经办行应根据有关规定逐笔审查发放，借款单位必须按规定的用途和批准的计划支用贷款，不得用储备贷款扩大工作量，弥补投资缺口或挪作他用。如发现挤占挪用，对挤占挪用部分罚息50％，并限期纠正，限期不改的，贷款银行可以提前收回部分或全
部贷款。各分行应加强对贷款使用情况的检查监督，按规定时间向总行报送“建贷项目储备贷款情况报告单”（附式四）。
第九条 建贷项目储备贷款在“建贷项目储备贷款”科目内核算。
第十条 本办法由建设银行总行负责解释。
第十一条 本办法自颁布之日起施行。
建贷项目储备贷款申请书
年度
建设银行 行：
我单位今年基建投资计划 万元，其中建行基建贷款计划
万元，根据设备（材料）订货情况，今年需要支付为下年度储备设备（材料）款
万元，除其他投资解决相应储备外，特向你行申请建贷项目储备贷款
万元。
请审核

借款单位：（公章）
负 责 人：（签章）
年 月 日

附件：建贷项目储备贷款计划表

借款单位：（公章） 金额单位：万元
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┃设备材料名称┃单价┃数量┃金额┃订货日期┃到货日期┃预计安装日期┃
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┃ 合 计 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
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续表
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┃ ┃ 本年储备资金 ┃ ┃
┃动员内部资料用于储备┣━━┳━━━━━━━━━┫经办行审查意见 ┃
┃ ┃总额┃其中：申请建贷储备┃ ┃
┣━━━━━━━━━━╋━━╋━━━━━━━━━╋━━━━━━━━┫
┃ 合 计 ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃
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说明：
1．项目初步设计批准文号 本年基本建设贷款计划额 万元，其
中建贷 万元。
2．为下年度储备设备应按台（套）分别填列。
3．本表由借款单位编制一式三份，送经办行审查签署意见后，经办行
留存一份，上报分行一份，退借款单位一份。

附件：建贷项目储备贷款汇总计划表

分行：（公章） 年度 金额单位：万元
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┃ 借 款 单 位 ┃本年基本建设┃其中：建行┃本年储备┃其中：申请┃
┃ ┃ 计划投资额 ┃ 基建贷款 ┃总 额┃ 建贷储备 ┃
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┃ 合 计 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃一、重点项目 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃二、大中型项目 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃三、小型项目小计┃ ┃ ┃ ┃ ┃
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说明：
1．本表由省、自治区、直辖市分行和计划单列市分行汇制，于每年三月底
前报总行信贷部、计划部各一份。
2．本表按部门（行业）分项目填列。
3．小型项目只填列新增数。

附件：建贷项目储备贷款情况报告单（季报）

分行（公章） 年 月 日 单位：万元
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┃ 项目名称 ┃ 合同签 ┃合 同┃ 贷款起 ┃ 合同借 ┃年 初┃
┃ ┃ 订日期 ┃金 额┃ 止日期 ┃ 款利率 ┃余 额┃
┣━━━━━━╋━━━━━╋━━━╋━━━━━╋━━━━━╋━━━┫
┃合 计 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
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续表
┏━━━━━━━━━━━━┳━━━━━━━━━━━━┳━━━┳━━┓
┃ 本年发放贷款 ┃ 本年回收贷款 ┃ ┃ 备 ┃
┣━━━━┳━━━━━━━╋━━━━┳━━━━━━━┫期末贷┃ ┃
┃累计发放┃其中：本季发放┃累计收回┃其中：本季收回┃款余额┃ 注 ┃
┣━━━━╋━━━━━━━╋━━━━╋━━━━━━━╋━━━╋━━┫
┃合 计 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┗━━━━┻━━━━━━━┻━━━━┻━━━━━━━┻━━━┻━━┛
说明：
1．本表由分行按部门分荐目于二、三、四季后10日内报总行信贷部。
2．本表只填本金，不填利息。



1992年4月14日