国家保险监督管理委员会


对《保险公司信息披露管理暂行办法》征求意见
　　为了进一步规范保险公司的信息披露行为,保障被保险人的合法权益,我会制定了《保险公司信息披露管理暂行办法》,现向社会公开征求意见。请于2006年12月20日以前将意见反馈至下列邮箱: yechi_gu@circ.gov.cn , 或者发传真至（010）66011873。



保险公司信息披露管理暂行办法

（草案）

第一章 总则

　　第一条 为进一步规范保险公司的信息披露行为，保障被保险人和相关利益人的合法权益，促进保险市场的健康发展，依据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国公司法》等法律法规，制定本办法。

　　第二条 本办法所规范的信息披露，指保险公司将反映其经营状况等的主要信息向社会公众予以公开的行为。

　　第三条 保险公司应当遵循及时、有效、充分、公开的原则, 规范地披露信息。

　　第四条 中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）依照法律、法规及本办法的规定，对保险公司的信息披露行为进行监督管理。

　　第五条 保险公司应当严格按照法律、法规及本办法的规定，履行信息披露义务。本办法的规定为保险公司信息披露的最低要求，在不违反法律禁止性规定和不损害保险公司及其利益相关者合法权益的前提下，鼓励保险公司披露更多的信息。

　　第六条 由于涉及商业秘密等特殊原因导致本办法规定的某些信息确实不便披露的，保险公司可向中国保监会申请豁免，经中国保监会批准后，可以不予披露。

　　第七条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的保险公司（包括外国保险公司在中华人民共和国境内的分公司）。

第二章 信息披露的内容

　　第八条 保险公司信息披露的内容包括年度报告、重大事项临时报告以及法律、法规规定和中国保监会要求披露的其他信息。

　　第九条 年度报告应按中国保监会有关通知的要求进行编制，至少应当包括下列内容：

　　（一）公司概况；

　　（二）公司治理概要；

　　（三）风险及风险管理；

　　（四）经营概况；

　　（五）偿付能力状况；

　　（六）经会计师事务所审计的财务报告；

　　（七）年度内重大事项；

　　（八）管理层讨论与分析

　　（九）法律法规规定或中国保监会要求披露的其他重要事项。

　　第十条 保险公司发生下列重大事项，应当制作重大事项临时报告并向社会披露：

　　（一）持有公司5％以上（含5%）股份的股东变更；

　　（二）公司董事长、监事会主席、总经理以及财务负责人、总精算师变动；

　　（三）公司董事、监事本年内累计变更人数超过年初董事会、监事会成员人数的30%；

　　（四）公司涉及重大诉讼、仲裁事项；

　　（五）公司或其董事长、总经理以及财务负责人涉嫌犯罪被司法机关立案调查；

　　（六）偿付能力出现不足；

　　（七）重大关联交易、重大战略投资、重大赔付、重大合同；

　　（八）公司提前解聘或更换为其提供审计服务的会计师事务所；

　　（九）公司注册资本、注册地和公司名称的变更；

　　（十）公司经营范围的重大变化；

　　（十一）公司合并、分立、解散或申请破产等事项；

　　（十二）公司撤销、合并省级分公司；

　　（十三）法律法规规定或中国保监会要求披露的其他重要事项。

　　第十一条 重大事项临时报告应披露重大事项发生的时间、事件内容、原因等。

第三章 信息披露的时间和方式

　　第十二条 保险公司应于每个会计年度结束后的四个月内披露年度报告。因特殊原因不能按时披露的，应至少提前15日以书面申请的方式向中国保监会申请延迟，并公开披露延迟原因及预计的延迟时间。

　　开业不足一个会计年度的保险公司，可以从第二个会计年度开始履行年度报告信息披露义务。

　　第十三条 保险公司应将年度报告备置于公司主要营业场所(至少至支公司)，供被保险人及相关利益人查阅。

　　保险公司应将年度报告登载于本公司的互联网网站上，网页保留期限不得少于三年。

　　未开设互联网网站的公司，应当将年度报告登载在至少一种中国保监会指定的全国性报纸上。

　　第十四条 保险公司应在重大事项事实发生后，及时制作重大事项临时报告并刊登在至少一种中国保监会指定的全国性报纸上，或登载于本公司的互联网网站上，网页至少保留至本年年度报告公开披露为止。

　　第十五条 外国保险公司在中华人民共和国境内的分公司除应按规定披露自身的年度报告外，还应在其总公司披露年度报告后的30日之内，将其总公司披露的年度报告摘要译成中文后刊登在至少一种中国保监会指定的全国性报纸上，或登载于本公司的互联网网站上，网页保留期限不得少于三年。

　　第十六条 中国保监会规定应予披露的其他信息的披露时间和方式按照有关规定执行。

　　

第四章 信息披露的管理

　　第十七条 保险公司应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门和专门人员管理信息披露事务。

　　保险公司应当将具体负责信息披露事务的部门及其主要负责人的名称、联系电话、传真号码、电子邮箱等信息报中国保监会备案，并向社会公开,当这些信息发生变更时，应及时重新报备，并向社会公开。

　　第十八条 保险公司年度报告及重大事项临时报告应在公开披露前报中国保监会备案。

　　第十九条 保险公司公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，中、外文文本内容应当保持一致。在对两种文本的理解上发生歧义时，以中文文本为准。

　　第二十条 保险公司公开披露的信息中数字性陈述应使用阿拉伯数字，除特别说明外，计量货币应当为人民币。

　　第二十一条 保险公司董事会应当保证所披露的信息真实、准确、完整，确保其中不存在虚假记载、误导性陈述和重大遗漏，并承担相应的法律责任。

　　对公司所披露信息的真实性、准确性、完整性存在异议的董事，应当单独陈述理由和发表意见。未参与表决的董事应当单独列示其姓名，并说明原因。

　　尚未设董事会的保险公司，由公司总经理（主要负责人）保证所披露的信息真实、准确、完整，确保其中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担相应的法律责任。

　　第二十二条 保险公司披露的信息中使用的专业术语，在国家法律法规、中国保监会的规定或保险行业标准中有规定的，应符合其规定。

第五章 法律责任

　　第二十三条 保险公司和为保险公司公开披露的信息出具审计报告、法律意见书等文件的专业机构应当遵守国家法律法规和中国保监会的有关规定。违反规定的，中国保监会依法予以行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移交司法机关追究法律责任。

　　第二十四条 保险公司违反本办法，有下列行为之一的，由中国保监会给予警告，责令改正，，并处1万元以上，10万元以下的罚款。

　　（一）未按照规定时间和方式披露信息，又未申请延迟的；

　　（二）未按规定的内容披露信息的；

　　（三）在不同媒介披露同一信息内容不一致的；

　　（四）未按规定履行报备和备置义务的；

　　（五）年度财务会计报告未经审计即予披露的。

　　第二十五条 保险公司违反本办法，有下列行为之一的，由中国保监会责令改正，给予警告，并处以10万元以上，50万元以下的罚款；情节严重的，可以限制业务范围、责令停止接受新业务或者吊销经营保险业务许可证。

　　（一）披露信息有重大遗漏；

　　（二）披露信息有误导性陈述；

　　（三）披露虚假信息的；

　　（四）拒绝披露信息的。

　　第二十六条 出现第二十四、二十五条违规行为的，由中国保监会视情节轻重，对负有直接责任的董事或高管人员给予警告、责令予以撤换或处2万元以上，10万元以下的罚款。情节严重的，取消高管人员任职资格。

第六章 附则

　　第二十七条 保险公司除应按本办法规定披露信息外，还应遵守其他有关的监督管理机关颁布的信息披露规定。

　　第二十八条 不再直接从事保险业务的保险集团（控股）公司，可免于履行信息披露义务。

　　第二十九条 上市保险公司按照证券监管部门的要求披露的信息如果能够同时满足本办法要求的，可申请免于重复披露。

　　第三十条 外国保险公司在中华人民共和国境内的分公司免于披露本办法规定的仅适用于法人机构的信息。

　　第三十一条 本办法由中国保监会负责解释。

　　第三十二条 本办法自公布之日起实施。


四川省内江市人民政府办公室


内江市人民政府办公室关于印发内江市城市房地产经纪和咨询服务管理暂行办法的通知

内府办发〔2009〕80号


信息内容: 各县（区）人民政府，市级各部门：

《内江市城市房地产经纪和咨询服务管理暂行办法》已经内江市五届人民政府第88次常务会议通过，现予以印发，请认真贯彻执行。





二〇〇九年五月七日





内江市城市房地产经纪和咨询服务

管理暂行办法



第一章　总　则

第一条　为加强对城市房地产经纪、咨询服务的管理，维护房地产市场秩序，保障房地产活动当事人的合法权益，根据《中华人民共和国城市房地产管理法》和建设部《城市房地产中介服务管理规定》，结合本市实际，制定本暂行办法。

第二条　凡在本市行政区域内从事城市房地产经纪、房地产咨询服务活动，应遵守本暂行办法。

本暂行办法所称房地产经纪，是指为委托人提供房地产信息和居间代理业务的经营活动。

本暂行办法所称房地产咨询，是指为房地产活动当事人提供法律法规、政策、信息、技术等方面的经营活动。

第三条　内江市房地产行政主管部门（以下简称房地产管理部门）负责本行政区域内的房地产经纪、咨询服务管理工作。

各县（区）房地产管理部门负责本行政区域内的房地产经纪、咨询服务管理工作。

各级工商行政管理部门按照法律法规规章规定，对房地产经纪、咨询机构和从业人员实施监督管理。

第二章　房地产经纪和咨询服务人员资格管理

第四条　房地产经纪、咨询服务从业人员实行职业资格认证制度。

凡从事房地产经纪、咨询服务的从业人员，须取得相应的《执业资格证书》和《注册证书》。

房地产经纪、咨询职业资格，包括房地产经纪人资格和房地产经纪人协理资格。

　　第五条　房地产经纪人资格和房地产经纪人协理资格的考试，按照人事部、建设部关于印发《房地产经纪人员职业人员资格制度暂行规定》和《房地产经纪人执业资格考试实施办法》以及四川省人事厅、四川省建设厅关于印发《四川省房地产经纪人协理从业资格制度暂行办法》和《四川省房地产经纪人协理从业资格考试实施办法》的规定执行。　　　

第六条　凡未取得相应的《执业资格证书》和《注册证书》的人员，不得从事房地产经纪、咨询业务。

第七条　严禁伪造、涂改、转让房地产经纪、咨询人员各种证书。遗失房地产经纪、咨询人员各种证书的，应当向原发证机关申请补发。

第三章　房地产经纪和咨询服务机构管理

第八条　房地产经纪、咨询服务机构，是指从事房地产经纪业务、房地产咨询业务等的经济组织。

凡从事房地产经纪、咨询业务，均应当设立相应的房地产经纪、咨询服务机构。

第九条　设立房地产经纪、咨询服务机构应具备下列条件：

　　（一）有自己的名称、法定代表人或组建负责人、组织机构及章程；

　　（二）有办公用房和设备设施等固定的服务场所；

　 （三）有规定数量的财产和注册资金；

（四）有规定数量的专业人员；

（五）法律法规规定的其他条件。

第十条 设立房地产经纪、房地产咨询服务机构，应当向当地工商行政管理部门申请设立登记，领取营业执照。

第十一条 房地产经纪、咨询服务机构聘用或解聘经纪执业人员，应当自聘用或解聘之日起20日内，将聘用合同及聘用的经纪执业人员的姓名、照片、住所、执业的经纪、咨询项目、执业记录及解聘合同等资料提交给当地工商行政管理部门备案。

第十二条 凡在本市行政区域内从事城市房地产经纪、咨询业务的服务机构，均应当自取得营业执照之日起一个月内，到登记机关所在地的县级人民政府房地产管理部门申请办理备案管理手续，经县级房地产管理部门审查后，对符合条件的，予以备案，备案部门颁发《四川省房地产经纪咨询机构备案证书》或《四川省房地产经纪咨询分支机构备案证书》（以下简称《备案证书》）。

第十三条 申请办理房地产经纪、咨询服务机构备案，应当符合下列条件：

（一） 依法取得营业执照；

（二）有完善的组织机构；

（三）机构名称及服务场所与营业执照的记载相一致；

（四）有1名以上取得《中华人民共和国房地产经纪人注册证》或3名以上取得房地产经纪人协理执业资格证书的专职人员；

（五）有完善的规章制度和操作规程。

第十四条 申请办理房地产经纪、咨询服务机构备案，应交验以下资料：

（一）备案申请表；

（二）营业执照（验原件交复印件）；

（三）负责人有效身份证明（验原件交复印件）；

（四）机构验资报告或出资证明（验原件交复印件）；

（五）公司章程；

（六）业务操作规程及相关规章制度；

（七）从业人员资格证明及劳动合同（验原件交复印件）；

（八）申请经办人身份证明及法人委托书。

申请人对所提供资料的真实性负责。

第十五条 房地产经纪、咨询服务机构或其分支机构的名称、地址、法定代表人（或分支机构负责人）及注册资本等发生变更的，应当自变更营业执照之日起30日内，办理《备案证书》变更手续。

第十六条 房地产经纪、咨询服务机构应当履行下列义务：

（一）遵守有关法律、法规和规章；

（二）遵守自愿、公平、诚实信用的原则；

（三）按照核准的业务范围从事经营活动；

（四）按照规定标准收取费用；

（五）依法交纳税费；

（六）自觉接受行业主管部门及其他有关部门的指导、监督和检查。

第十七条 工商行政管理部门、房地产管理部门应当每年对房地产经纪、咨询机构及其从业人员进行一次检查，并公布检查合格的房地产经纪、咨询服务机构名单。经检查不合格的，不得从事和开展房地产经纪、咨询业务活动。

第四章　房地产经纪和咨询业务管理

　　第十八条　房地产经纪、咨询服务从业人员承办业务，应当由其所在的房地产经纪、咨询服务机构统一受理并与委托人签订书面的房地产经纪、咨询服务合同。

第十九条　经委托人同意，房地产经纪、咨询服务机构可以将委托的房地产经纪、咨询业务转让给其它具有相应资格的房地产经纪、咨询服务机构代理，但不得增加佣金。

第二十条 房地产经纪、咨询服务合同应当包括下列主要内容：

（一）当事人的姓名或者名称、住所；

（二）房地产经纪、咨询项目的名称、内容、要求和标准；

（三）合同履行期限；

（四）收费金额和支付方式、时间；

（五）违约责任和纠纷解决方式；

（六）当事人约定的其它内容。

　　第二十一条　房地产经纪、咨询服务机构在履行委托合同、开展业务过程中，其服务人员执行业务，可以根据需要查阅委托人的有关资料和文件，查看现场。委托人应当予以协助，并提供全面、真实的相关资料。

第二十二条　房地产经纪、咨询服务人员对委托人在法律允许范围内要求保密的内容不得泄露；房地产经纪、咨询服务人员与委托项目或当事人有利害关系的，应当回避。委托人有权要求其回避。

第二十三条　房地产经纪、咨询服务机构发布房地产租售广告，应当载明服务机构的名称、地址、资格证号，并不得发布虚假和夸大内容的广告。

第二十四条 房地产经纪、咨询服务费用由房地产经纪、咨询服务机构统一收取。

房地产经纪、咨询服务机构应当按照国家的规定明码标价收费，并开具税务部门印制的《四川省内江市社会服务业统一发票》，依法纳税。

第二十五条　凡不能履行房地产经纪、咨询服务合同的，不得收取经纪、咨询服务费，已收取的应予退回。因委托人过错造成委托合同不能履行的除外。

第二十六条　房地产经纪、咨询服务机构受理的经纪、咨询服务业务，凡因其承办人员过失给委托人造成经济损失的，由该房地产经纪、咨询服务机构承担赔偿责任。该房地产经纪、咨询服务机构可同时向有关责任人员追偿。

第二十七条 房地产经纪、咨询服务机构开展业务应当建立业务记录，设立业务台帐。业务记录和业务台帐应当载明业务活动中的收入、支出等费用，以及有关要求的具体内容。

房地产经纪、咨询服务机构应当建立业务统计报表制度，并按季度、年度时限要求向当地房地产管理部门按时报送。

第二十八条　房地产经纪、咨询服务人员，在房地产经纪、咨询服务活动中不得有下列行为：

（一）索取、收受委托合同以外的酬金或其它财物，或者利用工作之便，牟取其它不正当利益；

（二）允许他人以自己的名义从事房地产经纪、咨询业务；

（三）同时在两个或两个以上房地产经纪、咨询服务机构执行业务；

　 （四）与一方当事人串通损害另一方当事人利益；

　　（五）弄虚作假，欺瞒诈骗；

（六）直接或间接帮助委托人从事房地产违法交易活动。

（七）法律、法规禁止的其它行为。

第五章　罚　则

第二十九条　违反本暂行办法的规定，擅自从事和开展房地产经纪、咨询活动的，由工商行政管理部门、房地产管理部门依据相关法律、法规和规章的规定予以处罚。对行政处罚不服的，可依法提出行政复议或行政诉讼。

第三十条 工商行政管理部门、房地产管理部门工作人员在房地产经纪、咨询服务管理中以权谋私、贪污受贿的，依法给予行政处分；构成犯罪的，移送司法机关依法追究刑事责任。

第六章 附　则

　　第三十一条　本规定自发布之日起施行。