分析浮动抵押

钱贵


　　浮动抵押是一种创立于英国衡平法的担保制度，具有鲜明的英美法特点，普遍应用于公司发行债券的担保，在成文法中主要规定在公司法和破产法中在美国则出现在《统一商法典》中。由于浮动抵押的特殊性，在大陆法系一般均作为特殊担保对待，一般规定于单行法中，例如日本就将浮动抵押制度规定于《企业担保法》中。我国《香港公司条例》和《澳门商法典》中都有关于浮动抵押的规定。我国《物权法》第181条规定：“经当事人书面协议，企业、个体工商户、农业生产经营者可以将现有的以及将有的生产设备、原材料、半成品、产品抵押，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，债权人有权就实现抵押权时的动产优先受偿。”这一条被学者认为是关于浮动抵押的规定。
　　对于在我国《物权法》中能否规定浮动抵押制度，学者之间存有争议。我国梁慧星教授对“动产浮动抵押”持否定态度：德国法兰克福大学教授Mansfeld Wolf在中国人民大学法学院所作的题为“从比较法的角度审视中国物权法草案”的演讲中，对我国物权法草案中规定的浮动担保也持一种批评态度，他认为，浮动担保实质上是授予一个抵押权人在抵押人财产上的一种垄断地位，一个债权人能够排除其他的债权人对债务人的财产进行干涉。这种浮动担保不仅将阻碍市场经济下正常的竞争秩序，而且容易造成过度担保。比如，一项10万元的债务，所提供担保的财产价值可能超过一百万，这在实质上损害了物的利用效率。另外，浮动担保也可能使特定物的担保制度和浮动担保制度在抵押制度设计方面产生冲突。
　　由于国际银行贷款的不断进入以及项目融资方式的推广，当事人之间设立浮动抵押的实践已经存在并有进一步发展之势。为顺应这种发展趋势，我国立法应该引进浮动抵押制度，以避免民间融资实践与物权法定主义之间的冲突。英国浮动抵押制度起源于判例，而就成文法而言，主要见于公司法和破产法。美国将其规定在《统一商法典》中，日本规定于《企业担保法》中。有鉴于此，我国香港将浮动抵押制度规定在《公司条例》中，澳门规定在《商法典》中，这主要是因为浮动抵押制度的特殊性，因为物权标的的特定性、物权的优先效力、追及效力及抵押权的物上代位性等基本原理都不适用于浮动抵押，这一特殊性增加了浮动抵押的复杂性。借鉴英美法系的经验，对于正确理解和适用我国《物权法》中的相关规定无疑具有重要的参考价值。
　　长时间以来，我国发行企业债券要求必须提供第三人担保，使得债务人的信用基本被忽略掉了。债券评级实际上变成主要是为担保人评级，定价也是为担保人的信用定价。这种现象的存在和延续，不仅使得风险重新集中到银行体系，同时也不利于企业债券市场的长远发展和改变中国债券市场长期以来以政府信用为主体的失衡状况。我认为，由于浮动抵押制度在担保公司发行债券方面较为成熟，所以将浮动抵押制度应用于公司法和破产法中不失为稳妥之举。根据我国目前担保市场的发育程度，有关浮动抵押的立法应考虑四个方面的问题：首先，为减少浮动抵押人自由处分抵押财产给债权实现带来的不确定性，应将设定浮动抵押的主体首先明确为公司企业，因为公司受资本三原则的制约，且公司的财务制度也较完善：其次，若由非公司企业、个体工商户、农业生产经营者设定浮动抵押，则应以建立有效的财产监管制度为基础：第三，当事人约定事项出现，公司的合并、分立和破产，股东会做出解散决议，公司因违反法律、行政法规被依法责令关闭等，均可以规定为浮动抵押固定化的条件：第四，浮动抵押权仅优先于普通债权，其效力较其他担保物权弱，这是其性质决定的。通过当事人之间的自由约定可以在一定程度上缓解这种弱势，例如，通过约定“消极担保”条款，禁止公司设定具有优先效力的在后担保。然而，消极担保条款也可能使浮动抵押产生垄断而对其他债权人不利，也正因为如此，发达国家将浮动抵押的适用范围限制在公司债券发行领域。


北安市人民法院 钱贵
全国人民代表大会常务委员会


中华人民共和国主席令（二届第7号）

湘西土家族苗族自治州人民代表大会和人民委员会组织条例已由中华人民共和国第二届全国人民代表大会常务委员会于1959年11月27日第十一次会议批准，现予公布。

中华人民共和国主席 刘少奇
1959年11月27日


全国人民代表大会常务委员会关于批准湘西土家族苗族自治州人民代表大会和人民委员会组织条例的决议

（1959年11月27日通过）

第二届全国人民代表大会常务委员会第十一次会议决议：批准湘西土家族苗族自治州第一届人民代表大会第一次会议制定的湘西土家族苗族自治州人民代表大会和人民委员会组织条例。


湘西土家族苗族自治州人民代表大会和人民委员会组织条例

　　（1959年11月27日第二届全国人民代表大会常务委员会第十一次会议批准）

　　目录
　　第一章 总则
　　第二章 自治州人民代表大会
　　第三章 自治州人民委员会
　　第四章 附则

　　第一章 总则
　　第一条 湘西土家族苗族自治州（以下简称自治州）人民代表大会和人民委员会组织条例，根据中华人民共和国宪法第二章第五节制定。
　　第二条 自治州人民代表大会和人民委员会是自治州的自治机关，是地方国家机关。
　　第三条 自治州人民代表大会和人民委员会，一律实行民主集中制。
　　第四条 自治州人民代表大会和人民委员会中，各有关民族都应有适当名额的代表和人员。
　　第二章 自治州人民代表大会
　　第五条 自治州人民代表大会是地方国家权力机关。
　　第六条 自治州人民代表大会代表，由自治州所属各县人民代表大会选举。自治州人民代表大会代表名额和代表产生办法依照选举法规定。
　　第七条 自治州人民代表大会每届任期二年。
　　第八条 自治州人民代表大会在自治州行政区域内行使下列职权：
　　（一）保证法律、法令和上级人民代表大会决议的遵守和执行；
　　（二）根据宪法规定的权限，依照自治州的特点，制定自治条例和单行条例，报请全国人民代表大会常务委员会批准；
　　（三）在职权范围内通过和发布决议；
　　（四）规划经济建设、文化建设、公共事业、优抚工作和救济工作；
　　（五）依照法律规定的自治州财政权限，审查和批准预算和决算；
　　（六）依照国家法律的规定，决定组织自治州的人民武装警察；
　　（七）选举自治州人民委员会的组成人员；
　　（八）选举自治州中级人民法院院长；
　　（九）选举省人民代表大会代表；
　　（十）听取和审查自治州人民委员会和自治州中级人民法院的工作报告；
　　（十一）改变或者撤销自治州人民委员会的不适当的决议和命令；
　　（十二）改变或者撤销所属县一级人民代表大会的不适当的决议和所属县人民委员会的不适当的决议和命令；
　　（十三）保护公共财产，维护公共秩序，保障公民权利；
　　（十四）保障各民族的平等权利，保证民族政策的贯彻执行，加强各民族间的团结与合作。
　　第九条 自治州人民代表大会有权罢免自治州人民委员会的组成人员和自治州中级人民法院院长。
　　第十条 自治州人民代表大会会议由自治州人民委员会召集。
　　每届自治州人民代表大会第一次会议，在本届自治州人民代表大会代表选举完毕后，由上届自治州人民委员会召集。
　　第十一条 自治州人民代表大会会议每年举行两次。
　　自治州人民委员会如果认为有必要或者有五分之一的代表提议，可以临时召集自治州人民代表大会会议。
　　第十二条 自治州人民代表大会举行会议的时候，选举主席团主持会议。
　　自治州人民代表大会会议设秘书长一人、副秘书长若干人。秘书长的人选由主席团提名，由自治州人民代表大会会议通过；副秘书长的人选由主席团决定。
　　自治州人民代表大会会议设立秘书处，在秘书长领导下进行工作。
　　第十三条 自治州人民代表大会举行会议的时候，可以设立代表资格审查委员会、议案审查委员会和其他需要设立的委员会，在主席团领导下进行工作。
　　第十四条 自治州人民代表大会举行会议的时候，代表和主席团、自治州人民委员会都可以提出议案。
　　向自治州人民代表大会会议提出的议案，由主席团提请自治州人民代表大会会议讨论，或者交付议案审查委员会审查后提请自治州人民代表大会会议讨论。
　　第十五条 自治州人民代表大会的决议，以全体代表的过半数通过。
　　第十六条 自治州人民委员会组成人员和自治州中级人民法院院长的人选，由自治州人民代表大会代表联合提名或者单独提名。
　　自治州人民代表大会选举自治州人民委员会组成人员和自治州中级人民法院院长，采用无记名投票的方式。
　　第十七条 自治州人民代表大会举行会议的时候，使用自治州境内通用的一种或几种语言文字。
　　第十八条 自治州人民代表大会举行会议的时候，自治州人民委员会所属各工作部门负责人和自治州中级人民法院院长、自治州人民检察院检察长可以列席。
　　第十九条 自治州人民代表大会举行会议的时候，代表向自治州人民委员会或者自治州人民委员会所属工作部门提出的质问，经过主席团提交受质问的机关。受质问的机关必须在会议中负责答复。
　　第二十条 自治州人民代表大会代表在出席自治州人民代表大会会议的期间，非经主席团同意不受逮捕或者审判，如果因为是现行犯被拘留，执行拘留的机关必须立即报请主席团批准。
　　第二十一条 自治州人民代表大会代表应当和原选举单位保持密切联系，宣传法律、法令和政策，协助自治州人民委员会推行工作，并向人民代表大会和人民委员会反映群众的意见和要求。
　　自治州人民代表大会代表可以列席原选举单位的人民代表大会会议。
　　第二十二条 自治州人民代表大会代表受原选举单位的监督。
　　自治州人民代表大会代表的选举单位有权随时撤换自己选出的代表。代表的撤换必须由原选举单位以全体代表的过半数通过。
　　第二十三条 自治州人民代表大会代表因故不能担任代表职务的时候，由原选举单位补选。
　　第三章 自治州人民委员会
　　第二十四条 自治州人民委员会即自治州人民政府，是自治州人民代表大会的执行机关，是地方国家行政机关。
　　第二十五条 自治州人民委员会是国务院统一领导下的国家行政机关，服从国务院。
　　自治州人民委员会受湖南省人民委员会的直接领导，对自治州人民代表大会和湖南省人民委员会负责并报告工作。
　　第二十六条 自治州人民委员会由自治州人民代表大会选举州长一人，副州长若干人，委员若干人组成。
　　第二十七条 自治州人民委员会每届任期二年。
　　自治州人民委员会组成人员因故不能担任职务的时候，由自治州人民代表大会补选。
　　第二十八条 自治州人民委员会在自治州行政区域内行使下列职权：
　　（一）根据法律、法令、自治州人民代表大会的决议和上级国家行政机关的决议和命令，规定行政措施，发布决议和命令，并且审查这些决议和命令的实施情况；
　　（二）主持自治州人民代表大会代表的选举；
　　（三）召集自治州人民代表大会会议，向自治州人民代表大会提出议案；
　　（四）领导所属各工作部门和下级人民委员会的工作；
　　（五）停止下一级的人民代表大会的不适当的决议的执行；
　　（六）改变或者撤销所属各工作部门的不适当的命令和指示与下级人民委员会的不适当的决议和命令；
　　（七）依照法律的规定任免国家机关工作人员；
　　（八）执行经济计划；
　　（九）依照法律规定的权限管理财政，执行预算；
　　（十）巩固和提高人民公社，加强对人民公社各项事业的领导；
　　（十一）管理市场，管理地方国营、公私合营和人民公社经营的工商业；
　　（十二）领导农业、林业、手工业生产和合作事业；
　　（十三）管理税收工作；
　　（十四）管理交通和公共事业；
　　（十五）管理文化、教育、卫生、优抚和社会福利工作；
　　（十六）依照国家法律的规定，管理人民武装警察；
　　（十七）管理兵役工作；
　　（十八）保护公共财产，维护公共秩序，保障公民权利；
　　（十九）保障各民族的平等权利；
　　（二十）办理上级国家行政机关交办的其他事项。
　　第二十九条 自治州人民委员会会议每月举行一次，在必要的时候可以临时举行。
　　自治州人民委员会举行会议的时候，可以邀请有关人员列席。
　　自治州人民委员会举行会议的时候，自治州中级人民法院院长，自治州人民检察院检察长可以列席。
　　第三十条 自治州州长主持自治州人民委员会会议和自治州人民委员会工作。副州长协助州长工作。
　　自治州州长为处理日常工作，可以召开行政会议。
　　第三十一条 自治州人民委员会按需要设立民政、公安、财政、粮食、税务、工业、商业、服务、农业、林业、水利、交通、文化、教育、卫生、统计、计划、体育运动等局、科或者委员会，并设立办公室。
　　自治州人民委员会按照需要可以设立若干办公机构，协助州长分别掌管自治州人民委员会所属工作部门的工作。
　　第三十二条 自治州人民委员会的工作部门的设立、增加、减少或者合并，由自治州人民委员会报请湖南省人民委员会批准。
　　第三十三条 各局、科、委员会分别设局长、科长、委员会主任，在必要时可以设副职。
　　办公室设主任，在必要时可以设副主任。
　　自治州人民委员会设秘书长一人、副秘书长若干人。秘书长协助州长、副州长办理日常工作，副秘书长协助秘书长工作。
　　第三十四条 自治州人民委员会和各部门在执行职务的时候，使用自治州境内通用的一种或几种语言文字。
　　第三十五条 自治州人民委员会的各工作部门受自治州人民委员会的统一领导，并且受湖南省人民委员会主管部门的领导。
　　第三十六条 自治州人民委员会的工作部门在本部门的业务范围内，根据法律、法令，自治州人民委员会的决议和命令，上级国家行政机关主管部门的命令和指示，可以向下级人民委员会主管部门发布命令和指示。
　　第三十七条 自治州人民委员会应当协助设立在本自治州境内不属于自己管理的国家机关、国营企业和公私合营企业进行工作，并且监督它们遵守和执行法律、法令和政策。
　　第三十八条 自治州人民委员会所属各工作部门的人员编制，由自治州人民委员会按实际工作需要和可能拟定，报请湖南省人民委员会核准。
　　第四章 附则
　　第三十九条 本条例经自治州人民代表大会通过，报请湖南省人民委员会转报国务院提请全国人民代表大会常务委员会批准后施行。